Przygotowaliśmy procedurę w zakresie przeciwdziałania prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (AML)

W ramach świadczenia stałej obsługi naszego klienta, zrealizowaliśmy projekt przygotowania procedury przeciwdziałania prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

Asumpt do zlecenia nam realizacji projektu stanowiły konieczność wprowadzenia nowych usług płatniczych oraz dynamiczny rozwój naszego klienta.

W celu maksymalnego zabezpieczenia interesów naszego klienta, przygotowaliśmy i wdrożyliśmy dokumentację obejmującą:

• ocenę ryzyka na podstawie analizy ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związaną ze stosunkami gospodarczymi lub transakcją okazjonalną;
• wzór oświadczenia o bieżącej analizie przeprowadzonych transakcji;
• wzór oświadczenia potwierdzającego dokonanie identyfikacji i weryfikacji klienta, osoby upoważnionej do działanie w jego imieniu oraz beneficjenta rzeczywistego;
• procedurę KYC i KYB („know your business”) oraz procedurę przechowywania danych zbieranych w ich ramach oraz danych transakcyjnych;
• procedurę zgłaszania naruszeń do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej lub Prokuratury;
• zasady współpracy z podmiotami zewnętrznymi;
• procedurę monitorowania klientów i transakcji przez pracowników klienta.

Realizacja projektu zwieńczona została przeprowadzeniem serii szkoleń dla pracowników klienta, mających za przedmiot zwrócenie szczególnej uwagi na potencjalne ryzyka związane z praniem pieniędzy, jak również poprawą świadomości w tym zakresie.